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全球動態:全面注冊制下中小銀行IPO進程加快

來源：新華網

隨著全面注冊制的正式落地，主板在審企業平移至交易所受理工作陸續推進，多家中小銀行現身其中。Wind數據顯示，截至目前，A股11家IPO排隊銀行中，除重慶三峽銀行外，其余10家均已出現在滬深交易所主板在審企業名單中。與此同時，還有多家中小銀行完成了上市輔導備案或透露上市計劃。


(資料圖)

10家銀行完成“平移”工作

根據Wind數據，截至3月6日記者發稿，共有10家擬IPO銀行已完成了“平移”工作，分別為亳州藥都農商行、湖州銀行、江蘇海安農商行、湖北銀行、安徽馬鞍山農商行、廣州銀行、江蘇昆山農商行、廣東順德農商行、廣州南海農商行和東莞銀行，目前均處于“已受理”狀態。僅有重慶三峽銀行尚未出現在交易所的平移名單之中，該行原本計劃在深交所主板上市。

2月17日，證監會發布全面實行股票發行注冊制相關制度規則，意味著經過四年在科創板、創業板和北交所試點后，全面注冊制改革正式落地，后續由交易所受理主板企業的首次公開發行股票、再融資、并購重組申請，而此前已在證監會遞交相關申請的主板在審企業需要在規定時間內向滬深交易所再次申報。

為做好發行上市審核工作有序銜接、平穩過渡，根據規定，滬深交易所于2月20日至3月3日，接收主板首發、再融資、并購重組在審企業申請，并按在中國證監會的審核和受理順序接續審核。自3月4日起，開始接收主板新申報企業申請。而截至3月4日，上述10家中小銀行均已完成了相關“平移”工作，顯示出較為積極的“備戰”態度。

從募資目的來看，加快資本補充成為眾多中小銀行進入IPO進程的一致原因。廣州銀行在其招股說明書申報稿中表示，本次發行募集資金扣除發行費用后，將全部用于補充該行核心一級資本，提高該行資本充足水平，增強綜合競爭力。湖北銀行也稱，將扣除發行費用的募集資金全部用于充實核心一級資本，提高資本充足率。

從預計發行股數來看，廣州銀行、湖北銀行預計發行股數位列各銀行前列，分別為39.25億股、25.37億股。此外，廣東順德農商行、廣州南海農商行以及目前尚未完成“平移”的重慶三峽銀行預計發行股數也均超過了10億股。

“通過謀求上市，中小銀行將加快完善內部治理，提升經營水平。登陸資本市場也可以拓展資本融資渠道，從而推動銀行高質量發展。”光大銀行金融市場部分析師周茂華表示。

值得注意的是，目前已完成平移申報的中小銀行普遍更新了招股書內容。其中，東莞銀行將招股書中的各項財務數據更新至2022年末。數據顯示，截至去年末，東莞銀行資產規模近5400億元，其中貸款在總資產中占比約53.9%。2022年，該行營業收入破百億，同比增長6.6%，全年凈利潤同比增長15.6%至38.4億元。

儲備力量持續壯大

從近年情況來看，中小銀行IPO之路難言順利。2020年，僅廈門銀行一家登陸A股。2021年，成功上市的中小銀行共4家，分別為重慶銀行、齊魯銀行、瑞豐銀行及上海農商行，盡管總數相比2020年有所增加，但卻遠低于2019年8家的水平。2022年，同樣僅有蘭州銀行一家中小銀行成功登陸A股。

與此同時，2022年還首次出現了未能順利過會的銀行，即江蘇大豐農商行，打破了銀行類金融機構IPO“逢會必過”的慣例。

此外，目前已完成上市輔導備案工作的銀行，上市籌備時間都較長。例如，漢口銀行早在2010年12月就已啟動上市計劃，并與海通證券簽訂上市輔導協議，至今尚未有實質性進展，而同省的湖北銀行則后來者居上，完成上市輔導工作并已進入IPO排隊之列。

周茂華表示，“部分中小銀行IPO進程不夠快，可能與宏觀經濟環境波動造成部分中小銀行經營出現一些波動，部分指標表現不理想有關。此外，銀行內部治理不夠完善也影響其上市進程。”

不過，銀行IPO儲備力量仍在不斷壯大。數據顯示，目前已有漢口銀行、溫州銀行、徽商銀行、寧波通商銀行、成都農商銀行、杭州聯合農商行等多家銀行完成了上市輔導備案工作；桂林銀行在完成百億增資后，也宣布“已正式啟動上市工作，擬于2025年前提交上市申報材料”；宜賓市商業銀行、濰坊銀行等銀行則傳出赴港上市消息。

業內人士表示，目前絕大多數國有銀行、股份制銀行已實現上市，后續上市主力軍將主要集中在城商行、農商行。全面注冊制之下，上市審核流程更為便捷，對業績優秀、業務優勢明顯、發展有特色有潛力的銀行更有利。 （記者 羅逸姝）

來源：經濟參考報

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